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政府向美国银行罚款6.13亿美元用于洗钱保障措施

作为该国最大的银行之一的银行,已同意支付6.13亿美元来解决其为削减成本而削减反洗钱保障措施的诉讼。

除了货币监察署,美联储和财政部投诉外,这笔款项将解决违反美国曼哈顿检察官办公室提交的“银行保密法”的 。

1970年的法律要求贷方帮助政府发现从洗钱到恐怖主义融资的犯罪行为,但美国银行在全国拥有3,100家分支机构,员工超过7万人,其“廉价”美国律师杰弗里执行反洗钱计划。伯曼说。 伯曼说,该公司限制员工和其他资源提供给该部门,然后对反洗钱审查的交易数量设置了硬性上限。

“我们对过去在反洗钱计划中存在的不足感到遗憾和承担责任,”首席执行官安迪塞切尔在一份 。 “我们的道德和诚信文化要求我们做得更好。”

这家位于明尼阿波利斯的公司表示,它已经在过去四年中通过为该计划任命新的管理人员,开发更透明,更频繁的报告流程以及扩大对交易的监控来解决其缺点。 根据和解条款,如果银行保持两年的清洁记录,则将取消刑事指控。

Cowen华盛顿研究小组的Jaret Seiberg在一份报告中说:“我们并不知道一家商业银行因重罪被判无罪。” 他说,这可能会让货币审计员的理由撤销公司的章程,而且“为什么刑事诉讼的结构至关重要”。

检察官周四表示,贷方已充分意识到其做法藐视监管标准,而13年前的文件承认,警报限制是基于人员配备水平而非风险。

检察官说,该贷款人的反洗钱主任向首席合规官发出的一份2009年备忘录警告说,该部门的工人“非常瘦”,即使他们被要求提交给监管机构的可疑活动报告也在增加。

该银行曾一度调查过一些超出警戒限额的交易,以确定是否应该调整这些边界,但在证明可疑活动报告应该提交给25%至80%之后,该银行停止了这种做法,检察官说。

检察官补充说,当审计员办公室的审查员警告说根据现有人员配置管理洗钱检测程序是不合适的时候,该银行采取措施隐瞒这种做法。

检察官说,贷款人未能监控其分支机构的非客户的西联汇款交易,并在2011年至2013年期间报告发薪日贷方可疑活动,尽管被警告说Tucker正在利用该银行清洗非法收益收取高达700%利率的业务。

55岁的塔克在10月份的纽约联邦陪审团审判中被判犯有包括电汇欺诈,洗钱和参与敲诈勒索企业在内的罪行。 他在法庭上声称,总部位于堪萨斯州欧弗兰帕克的35亿美元业务实际上归美国原住民部落所有,这一论点被陪审团认定是毫无根据的。

周四纽约汇市美国银行股价下跌0.3%至55.15美元。