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CFPB对富国银行(Wells Fargo),摩根大通(JPMorgan)以“非法抵押贷款回扣”罚款3600万美元

消费者金融保护局对富国银行和摩根大通(JPMorgan Chase)对“银行抵押贷款回扣”计划中的角色进行了近3600万美元的处罚。

金融监管机构指控银行员工与现已解散的马里兰州抵押贷款所有权公司签订了非法协议,根据该协议,所有权公司提供现金,营销材料和消费者信息以换取银行业务。

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“这些银行允许他们的贷款人员专注于他们自己的非法经济利益,而不是公平对待消费者。 我们今天采取的解决这些做法的行动应该成为抵押贷款市场所有人的警告,“CFPB主任理查德科德雷说。

根据和解条款,富国银行同意支付2400万美元的民事罚款,而摩根大通将另外支付60万美元。 这些银行还将向受影响的消费者提供1110万美元的补救,银行员工和他的妻子将支付30,000美元的罚款。

CFPB在其调查中确定,马里兰州和弗吉尼亚州的100多名富国银行贷款人员进行了非法安排,另外还有来自摩根大通的6名贷款人员。

根据该机构的说法,第三家金融机构也有员工参与该计划,但该银行未被确定为自我识别该问题,向监管机构报告并解雇了相关员工。

作为商业转介安排的一部分,CFPB特别对Wells Fargo的一名员工进行罚款,以获得现金支付。 监管机构说,向贷款人员提供“数万美元”,但他们通过他的妻子来掩盖赔偿的性质。

根据“房地产结算程序法”,企业被禁止将房地产结算服务转介给特定公司,以换取“费用,回扣或有价值的东西”。